【2021年4月版】つみたてNISAの積立銘柄と運用状況を公開

最新の運用状況はこちら↓

【記事一覧】つみたてNISAの運用状況

資産運用でつみたてNISAを検討しているんだけど、始める前にどれくらいの利回りが期待できるのか知りたい。
ほんとにお金が増えるの?

そんな、つみたてNISAを始めようか迷っている方に、私の実際の運用実績を公開します。

この記事を読んでいただければ、すぐにつみたてNISAを始めたくなると思います。

すでにつみたてNISAを始めていて、他の銘柄の運用実績が気になる方もチェックしてみてください。

※つみたてNISAの概要については金融庁のホームページで説明されています。
(金融庁ホームページ)

本記事の内容
  • つみたてNISAの運用実績公開
  • つみたてNISAの注意点
  • 最後に
 
管理人きっとについて
  • 2015年に楽天証券で口座開設
  • 2020年に一般NISA口座→つみたてNISA口座に変更
  • 2020年2月から年間40万円をつみたてNISAで買付

それでは、いってみましょう!


つみたてNISAの運用実績公開

さっそくですが、こちらが2020年2月から2021年4月までの運用実績(2021年4月現在)です。
total2104

積立銘柄は以下の3つです。

それぞれの運用実績は以下の通りです。

楽天・全米株式インデックス・ファンド
買付期間
2020年2月~2020年7月 / 月11,111円
2020年8月、2020年11月~2021年4月 / 月16,666円
AllUSA2104

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
買付期間
2020年2月~2020年7月 / 月11,111円
2020年9月、2020年10月 / 月16,666円
senshinkoku2104

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
買付期間
2020年2月~2020年7月 / 月11,111円
2020年8月~2020年12月 / 月23,334円
2021年1月~2021年4月 / 月16,667円
sp2104

少し積立設定を変更していた期間があるので、買付期間と金額がそれぞれ分かりずらくなっていますが、トータルとしては

積立金額:533,328円
評価金額:687,373円
評価損益:+154,043円
評価損益率:+28.9%

となっています。
total2104_2

短い期間を切り取ると減少している部分もあります。

しかし全体的に見ると、評価額はどの銘柄もきれいに右肩上がりに上昇しています。

eMAXIS Slim先進国株式インデックスは、積立を去年の10月に停止していますが評価額が増えています。

先月と同じ口数を持っているだけで、10,000円以上評価額が上がりました。

あくまでも評価額なので、売却するまで利益は確定しませんが、少しずつ増えていくのを見るのが楽しいです。

つみたてNISAの対象商品は、手数料が低かったり分配金が再投資型だったりと、長期の積立・分散投資に適している投資信託・ETFです。

そのため、長期的にみれば評価損益はプラスで推移していくと期待できると思います。

それに、売却時の利益に対しては非課税です。

つみたてNISA口座ではない場合、売却益に対して20.315%の税金がかかります。

この税金が0になることがつみたてNISAの1番の魅力ですね。

2021年3月までの運用実績はこちらで確認できます。

https://oki-kitblog.com/inv-nisa202103



つみたてNISAの注意点

つみたてNISAを始める時に考えておきたい注意点は以下の4つではないでしょうか。

・限られた投資信託やETFしか購入できない
・売却時の損が出た時に、損益通算や繰越控除ができない
・売却時に暴落が起きた場合、損をする可能性がある
・短期間での大きなリターンは期待できず、長期保有しなければならない

4つの注意点を挙げましたが、私の考えは

・限られた投資信託やETFしか購入できない
厳選された商品から選ぶことができる
・売却時に損が出た時に、損益通算や繰越控除ができない
・売却時に暴落が起きた場合、損をする可能性がある
長期保有目的の為、あまり気にしない(気にしてもしょうがない)
・短期間での大きなリターンは期待できず、長期保有しなければならない
→長期目線で積立設定してしまえば、あとはほったらかしでよい

未来のことはだれにも分かりません。

しかし、日本や世界の経済は、人々が経済活動を続ける限り、右肩上がりに成長していくのではないでしょうか。

そのため、長期保有を前提とした場合、売却時に損が出る心配はほとんどないと個人的には思っています。

最後に

今後もつみたてNISA口座で
・楽天・全米株式インデックス・ファンド / 毎月16,666円
・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) / 毎月16,667円
この設定で積立していきます。

これからも、このブログで毎月運用実績を報告していく予定ですので、参考にしていただければ嬉しいです。

また、つみたてNISA以外にも少額ですが、毎月特定口座で投資信託(iFreeレバレッジNASDAQ100)を積立しています。

こちらも運用状況をブログで公開しています。

https://oki-kitblog.com/inv-ifree202105

最後に本の紹介です。

つみたてNISAを始めようかどうか迷っている方、この本を読めばきっとすぐに始めたくなるはずです。
(Amazonのページに飛びます)
お金は寝かせて増やしなさい

まずは少額から始めてみて、つみたてNISAの魅力を体験しましょう。

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