【2021年3月版】つみたてNISAの積立銘柄と運用状況を公開

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【記事一覧】つみたてNISAの運用状況

資産運用で積立NISAを検討しているんだけど、始める前にどれくらいの利回りが期待できるのかを知りたい。

そんな、つみたてNISAを始めようか迷っている方に、私の実際の運用実績を公開します。
本記事の内容

  • つみたてNISAの運用実績公開
  • つみたてNISAの注意点
  • 今後のつみたて予定

この記事を書いている人(きっと)について

  • 2015年に楽天証券で一般NISA口座を開設
  • 2020年に一般NISA口座→つみたてNISA口座に変更
  • 2020年2月から年間40万円をつみたてNISAで買付

少しでも参考にしていただけたら幸いです。

それでは、いってみましょう!


つみたてNISAの運用実績公開

さっそくですが、こちらが2020年2月から2021年3月までの運用実績(2021年3月現在)です。
運用実績

つみたて銘柄は以下の3つです。

  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド
  • eMaxis Slim 先進国株式インデックス
  • eMaxis Slim 米国株式(S&P500)

それぞれの運用実績は以下の通りです。
eMaxis Slim 先進国株式インデックス
買付期間
2020年2月~2020年7月 / 月11,111円
2020年9月、2020年10月 / 月16,666円
先進国

楽天・全米株式インデックス・ファンド
買付期間
2020年2月~2020年7月 / 月11,111円
2020年8月、2020年11月~2021年3月 / 月16,666円
全米株式

eMaxis Slim 米国株式(S&P500)
買付期間
2020年2月~2020年7月 / 月11,111円
2020年8月~2020年12月 / 月23,334円
2021年1月~2021年3月 / 月16,667円
sp500

少しつみたて設定を変更していた期間があるので、買付期間と金額がそれぞれ分かりずらくなっていますが、トータルとしては

積立金額:499,997円
評価金額:593,389円
評価損益:+93,392円
評価損益率:+15.7%

となっています。

なかなかいいパフォーマンスではないでしょうか。

去年の2月から5月の間では、コロナの影響で評価額が激減し、評価損益がマイナスになることもありました。

しかしその後、評価額は右肩上がりに推移し、評価益を伸ばしています。

長期分散投資のメリット、ドルコスト平均法が効いている感じです。

つみたてNISAの対象商品は、手数料が低かったり分配金が再投資型だったりと、長期の積立・分散投資に適している投資信託・ETFです。

そのため、長期的にみれば評価損益はプラスで推移していくと期待できると思います。
(もちろん、短期的に評価益がマイナスになることもあります。2020年2月~2020年5月)

それに、売却時の利益に対しては非課税という点も魅力的です。

つみたてNISAの注意点

つみたてNISAを始める時に考えておきたい注意点は以下の4つではないでしょうか。

・限られた投資信託やETFしか購入できない
・売却時の損が出た時に、損益通算や繰越控除ができない
・売却時に暴落が起きた場合、損をする可能性がある
・短期間での大きなリターンは期待できず、長期保有しなければならない

4つの注意点を挙げましたが、私の考えは

・限られた投資信託やETFしか購入できない
→厳選された商品から選ぶことができる
・売却時に損が出た時に、損益通算や繰越控除ができない
・売却時に暴落が起きた場合、損をする可能性がある
→長期保有目的の為、あまり気にしない
・短期間での大きなリターンは期待できず、長期保有しなければならない
→長期目線でつみたて設定してしまえば、あとはほったらかしでよい

未来のことはだれにも分かりません。

しかし、日本や世界の経済状況は、人々が経済活動を続ける限り、右肩上がりに成長していくのではないでしょうか。

そのため、長期保有を前提とした場合、売却時に損が出る心配はほとんどないと個人的には思っています。

今後のつみたて予定

去年はつみたて設定を変更したりしていましたが、今年は
・楽天・全米株式インデックス・ファンド / 毎月16,666円
・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) / 毎月16,667円
でつみたてしていきます。

これからも、このブログで毎月運用実績を報告していく予定です。

また、つみたてNISA以外にも少額ですが特定口座で投資信託をつみたてしています。

その運用実績も別記事にまとめたいと思います。

最後に、投資に絶対はありません。投資は余裕資金&自己責任でお願いします。

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